Илья Даниличев

CRM для банков

CRM для банков

Внедрение CRM банки

В банковской системе, как и в любом другом коммерческом проекте, необходимо постоянное курирование деятельности по работе с клиентами, ее улучшение и стабилизация. Внедрение CRM-системы призвано осуществлять подобную практику, то есть выстроить механизм взаимоотношений банк-клиент так, чтобы учитывались все нюансы активности клиентов.

Какие именно товары или услуги интересуют потребителей банковской сферы больше всего? На какой период приходится пик их активности? Каковы финансовые возможности?

Вся статистика и история, связанная со всем этим, должна с помощью CRM-систем помогать найти наиболее прибыльное сотрудничество двух сторон.

CRM для банков

CRM в банке: управление банковским обслуживание

Структурировать данные по совершаемым операциям, получать информация о каждом клиенте и сотруднике вполне возможно и просто. Но в вопросе систематизации процессов для каждого работника есть много сложностей.

Банковская CRM предоставляет возможности для пошагового планирования работы сотрудников банка. В случае передачи дел другому сотруднику или введение в курс работы нового служащего, система ознакомит его со всей необходимой информацией и подскажет алгоритм действий. Не будет проблем со взаимозамещением сотрудников на время отсутствия некоторых из них.

CRM для банков

Как выглядит CRM для банка

Справиться с задачами по управлению банковским обслуживанием и функционированием могут две направленности CRM-систем — операционная и анатлитическая. Обеспечить их помогут следующие составляющие:

  • клиентская база с разделением профилей на физических и юридических лиц, а также интегрированная с классификатором адресов. В ней должны присутствовать возможности хранения копий документов, закрепления клиентов за определенными менеджерами и привязки сводной информации (счета, карты, сделки, договора и так далее);
  • база продукции с указанием статуса;
  • управление и аналитика продаж;
  • маркетинговые инструменты;
  • контроль персонала;
  • организация работы call-центра;
  • коллекторский контроль и механизмы работы с задолженностями;
  • обработка кредитных заявок;
  • аналитический функционал.

Автоматизация банка

CRM рассматривают как стратегию действий, воплощенную в передовом программном обеспечении, ориентированном строго на потребности клиентов. Особенно активно вышеуказанная стратегия применима в системе автоматизации банков и банковской деятельности.

Тактика и стратегия CRM в работе банка:

  • отношения, построенные из расчета автоматизации единичного процесса реализации конкретного вида услуги или товара (транзакция);
  • дополнительно к первому расширяет взаимодействие с клиентом возможностью предоставления консультаций и разъяснений (как правило касается нескольких видов товаров и услуг);
  • применяется из расчета глубокого владения клиентом всем спектром услуг банка и предполагает полное партнерство.

Для автоматизации работы банка необходимо иметь следующий инструментарий, который условно делится на три группы (программное обеспечение, адаптированное для работы с базой данных клиентов):

  1. Предусматривает набор программ для оформления кредитов, депозитов и платежей (группа CSS).
  2. Программы автоматизации процессов банка в части заключения сделок с клиентами для реализации пакета банковских услуг или продуктов (группа SFA).
  3. Программы, специализирующиеся на продвижении банковских услуг на рынок (группа EMA). Здесь активно применяется новшества в сфере рекламирования, так называемые BTL акции, представляющие собой новый вид специализированного под конкретного потребителя маркетинга. Предполагает непосредственный контакт (коммуникации) с потенциальным потребителем.

 

Похожие статьи
comments powered by HyperComments
Автор Илья Даниличев
CRM эксперт, специалист по внедрению. Инженер по сопровождению автоматизированных систем взаимоотношений с клиентами.